全省首笔！苏州中信银行落地人民币对外汇美式、亚式期权

交汇点讯今天（5月23日），中信银行苏州分行为永钢、固锝等3家民营企业及上市公司成功办理了人民币外汇美式、亚式期权业务。这标志着江苏省首笔人民币对外汇美式期权和亚式期权业务正式落地。

该项业务的迅速落地，体现了苏州中信银行对于监管政策的积极贯彻执行。5月20日，国家外汇管理局发布《关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知》（汇发【2022】15号），外汇衍生品套保新增普通美式期权、亚式期权等重磅产品，进一步丰富了境内市场人民币外汇衍生品类型，便利企业更好地运用衍生产品进行汇率避险。新政下发后，苏州中信银行第一时间与前期意向企业取得联系，根据客户自身的套保需求量身定制方案，企业通过买入美式、亚式期权满足其在充分规避汇率风险的前提下灵活使用资金的经营需求。

“本次外汇局推出的期权新产品，办理方式和原来一样，只是期权种类更为丰富了！”中信银行苏州分行国际业务部夏一平说，期权业务听上去复杂，其实办理起来相当简单。企业与银行在充分沟通的前提下，签订协议材料，支付期权费即可达成。

更丰富的期权产品，对企业而言，意味着避险更为灵活多元。夏一平介绍，企业原来购买传统欧式期权后，只能到期日确定是否行权，但是新增的美式期权，买方可在到期日前任一天选择行权，可应对现金流不确定性。而对于亚式期权，结算日期仍为到期日当天，但参考价为存续期间市场平均汇率，符合具备稳定账期的贸易型企业需求，且费用比欧式期权更便宜。可以看出，美式、亚式期权业务的新增，契合了企业在当前人民币汇率波动加大市场环境下汇率避险的迫切诉求，也为金融机构服务实体、助企纾困提供了更多工作抓手。

接下来，苏州中信银行将继续发挥自身外汇业务特色与优势，积极响应监管政策，更大范围地推广期权业务，引导客户合理运用衍生工具开展汇率避险，秉承“专业、快捷、灵活”的客户服务理念，为客户提供“外汇管家”式专业服务，持续加强对外资外贸企业的金融支持，将汇率避险工具惠及更多企业，积极助力企业“汇率风险中性”管理，更好服务实体经济发展。

·交汇点记者张珺

编辑:周成瑜

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